Se dice que las cooperativas de crédito privadas están recurriendo a préstamos al consumo para inversiones de alto rendimiento.
Según ese Informe Del periódico The Wall Street Journal (WSJ) del domingo (19 de abril), que citó ejemplos de adjudicaciones de alquiler de fintech. construido.
después Wells Fargo Biltke le dijo que eso no sucedería Y sirviendo como prestamista Para sus tarjetas de crédito, la empresa intentó encontrar un nuevo banco importante con el que trabajar, sin mucha suerte. A partir de ahí, Bilt recurrió al crédito privado, dijo el WSJ.
Build llegó en febrero a un acuerdo con un grupo de fondos que incluye a Blue Owl Capital, Stone Point Capital y Goldman Sachs para mover alrededor de 1.200 millones de dólares en saldos de tarjetas de crédito, dijeron al WSJ fuentes familiarizadas con el acuerdo.
Las compañías también acordaron financiar varios millones de dólares en saldos de tarjetas de crédito que algún día tendrán los clientes de Bilt, dijeron las fuentes. Bilt, contactado por PYMNTS para hacer comentarios, se negó a comentar sobre el informe del WSJ.
La compañía señaló a PYMNTS el anuncio del año pasado de que lanzaría Built Card 2.0 en asociación con Cardless.
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El crédito personal, señaló el informe del WSJ, se ha convertido en un foco de atención últimamente debido a los préstamos para software. Las empresas están en problemas Y los inversores están retirando su dinero. Junto con el espacio de préstamos al consumo, añadió el WSJ, el crédito personal está impulsando a una variedad de empresas, incluidas las FinTech, a crear un número creciente de préstamos.
Como se explica aquí, Blue Owl ha comprometido importantes cantidades de dinero para fintech, incluido un acuerdo de 2 mil millones de dólares. Compra de préstamos al consumo. de AdvenedizoY $5 mil millones apoyar sofi Plataforma de préstamos personales.
El informe del WSJ también citó estimaciones de Jefferies que muestran que los fondos de crédito privados mantuvieron 350 mil millones de dólares en saldos de préstamos al consumo el año pasado, frente a los 200 mil millones de dólares de 2019.
Esto incluye una combinación de préstamos originados previamente que los prestamistas convierten en préstamos personales y, cada vez más, «sistema de flujo hacia adelante”, que incluye acuerdos de compra de deuda que aún no se han originado.
El informe afirma que algunos ejecutivos de crédito personal consideran que los préstamos al consumo son menos riesgosos, citando tasas de morosidad relativamente bajas en las tarjetas de crédito. Pero algunas compañías de crédito privadas siguen siendo escépticas, según el informe, particularmente respecto de los clientes no garantizados. Señalan inflación, desaceleración del crecimiento salarial y un enfriamiento del mercado laboral, todo lo cual podría dificultar que los consumidores paguen sus deudas.
PYMNTS registró una desaceleración a principios de este mes Espacio de crédito rotativoSigue a un período del año pasado en el que los saldos renovables crecieron más rápido que otros tipos de deuda. Nuevos datos de la Reserva Federal sugieren que la gente está recortando el uso de sus tarjetas, aun cuando siguen siendo una parte clave del gasto cotidiano.
Este comportamiento es consistente con PYMNTS Intelligence, que muestra que más de la mitad de los clientes usando crédito Para compras inicialmente planificadas, mantenga el acceso al crédito como respaldo para gastos no planificados.
