Los resultados de las ganancias a menudo indican la dirección que tomará una empresa en los próximos meses. Tras el cuarto trimestre, echemos un vistazo a United Bancshares (NASDAQ:UBSI) y sus pares.
Los bancos regionales, instituciones financieras que operan dentro de áreas geográficas específicas, actúan como intermediarios entre los depositantes y prestatarios locales. Se benefician del aumento de las tasas de interés que mejoran los márgenes de interés netos (la diferencia entre los rendimientos de los préstamos y los costos de los depósitos), la transformación digital reduce los costos operativos y el crecimiento económico local impulsa la demanda de préstamos. Sin embargo, estos bancos enfrentan dolores de cabeza debido a la competencia de las fintech, la salida de depósitos hacia alternativas de mayor rendimiento, el deterioro de los préstamos durante las crisis económicas (aumento de los incumplimientos de los préstamos) y los costos de cumplimiento regulatorio. Las preocupaciones recientes sobre la estabilidad de los bancos regionales después de quiebras de alto perfil y una importante exposición al sector inmobiliario comercial presentan desafíos adicionales.
Las 95 acciones de bancos regionales que rastreamos reportaron un cuarto trimestre satisfactorio. Como grupo, los ingresos superaron las estimaciones de consenso de los analistas en un 1,6%.
En medio de esta noticia, los precios de las acciones de las empresas han estado bastante ajustados. En promedio, han bajado un 6,7% con respecto a los últimos resultados de ganancias.
Con raíces que se remontan a 1982 y una fuerte presencia en la región del Atlántico Medio, United Bancshares (NASDAQ:UBSI) es un holding bancario que brinda servicios de banca comercial y minorista a través de su filial United Bank en varios estados.
United Bancshares reportó ingresos de 319,4 millones de dólares, un aumento interanual del 21,3%. Esta cifra superó las expectativas de los analistas del 1,2%. En general, fue un trimestre satisfactorio para la compañía que por poco no cumplió con las estimaciones de valor contable tangible por acción de los analistas.
Ingresos totales de United Bankshare
Sorprendentemente, la acción ha bajado un 8,4% desde el informe y actualmente se cotiza a 39,19 dólares.
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Con un enfoque estratégico en programas de préstamos de bajo riesgo respaldados por el gobierno, Merchants Bancorp (NASDAQCM:MBIN) es un holding bancario con sede en Indiana que se especializa en banca hipotecaria multifamiliar, almacenamiento de hipotecas y servicios bancarios tradicionales.
Merchants Bancorp reportó ingresos de 185,3 millones de dólares, un 4,4% menos año tras año, superando las expectativas de los analistas del 7,8%. El negocio tuvo un trimestre impresionante, con una impresionante superación de las estimaciones de EPS de los analistas y de las estimaciones de ingresos netos por intereses de los analistas.
Ingresos totales de Merchants Bancorp
El mercado parece contento con los resultados, ya que la acción ha subido un 19,3% desde el informe. Actualmente se cotiza a 41,69 dólares.
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National Bank Holdings (NYSE:NBHC), que opera bajo marcas locales reconocidas como Community Banks of Colorado, Bank Midwest y Bank of Jackson Hole, opera bancos regionales en Colorado, Kansas, Missouri, Wyoming, Texas y otros estados del oeste, brindando servicios bancarios comerciales, empresariales y de consumo.
National Bank Holdings informó unos ingresos de 102,6 millones de dólares, un descenso interanual del 3,7%, superando las expectativas de los analistas de una caída del 2,7%. Fue un trimestre decepcionante ya que registró un incumplimiento significativo en las estimaciones de ingresos de los analistas y un incumplimiento significativo en las estimaciones de ingresos netos por intereses de los analistas.
Como se esperaba, la acción ha caído un 3% desde los resultados y actualmente se cotiza a 38,85 dólares.
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Community Financial System (NYSE:CBU), que tiene sus raíces en 1866 en el norte del estado de Nueva York, es un holding financiero que ofrece servicios bancarios, beneficios para empleados, gestión patrimonial y seguros a clientes minoristas, comerciales y municipales.
Community Bank reportó ingresos de $215,8 millones, un aumento interanual del 10,1%. El resultado superó las expectativas de los analistas en un 1,7%. Además, fue un trimestre lento ya que no cumplió con las estimaciones de EPS de los analistas por un margen significativo y no cumplió con las estimaciones del valor contable real por acción de los analistas.
La acción ha bajado un 6,1% desde el informe y actualmente cotiza a 58,02 dólares.
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BancFirst Corporation (NASDAQ:BANF), que opera como un «superbanco comunitario» con un enfoque de gestión descentralizada que enfatiza la capacidad de respuesta local, opera como una sociedad de cartera financiera que brinda servicios de banca comercial a clientes minoristas y pequeñas y medianas empresas principalmente en Oklahoma y Texas.
BankFirst reportó ingresos de 180,2 millones de dólares, un aumento interanual del 10,7%. Esta cifra superó las expectativas de los analistas en un 3,8%. Al alejarnos, fue un trimestre mixto, ya que produjo una sólida superación de las estimaciones de ingresos de los analistas, pero un incumplimiento significativo de las estimaciones de EPS de los analistas.
La acción ha bajado un 9,6% desde el informe y actualmente cotiza a 106,10 dólares.
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