Estrategia de Gestión de Riesgos del Centro Regional de Tesorería

Dado este panorama complejo y en constante cambio, su RTC debe establecer un marco de gestión de riesgos proactivo, flexible y sólido que cubra:

Tabla de contenidos

Su RTC puede utilizar varias herramientas para gestionar el riesgo cambiario:

Contratos a plazo Puede fijar tipos de cambio para transacciones futuras, proporcionando certeza sobre los flujos de efectivo.
opciones de divisas La protección del tiempo contra cambios adversos puede dar a las empresas la flexibilidad de beneficiarse de movimientos favorables.
Cobertura natural Esto puede implicar alinear ingresos y gastos en la misma moneda para reducir la exposición neta.
Cambio de divisas Puede permitir el intercambio de pagos de principal e intereses en diferentes monedas; Por lo general, se utilizan para exposiciones prolongadas.

Su RTC puede gestionar el riesgo de tipos de interés a través de varias herramientas de cobertura:

Swaps de tipos de interés Esto puede implicar cambiar tipos fijos por tipos flotantes (o viceversa) para ajustarse al apetito de riesgo de la empresa.
tapa y piso Puede fijar tipos de interés mínimos o máximos para protegerse contra movimientos adversos.
Contratos de tipos a plazo Puede fijar tasas de interés futuras para préstamos o inversiones planificadas.

Para las empresas que enfrentan precios fluctuantes de materias primas, su RTC puede utilizar:

Forwards y futuros de materias primas Fijar precios para futuras compras o ventas.
Opciones de producto Proporcionar el derecho, pero no la obligación, de negociar a un precio fijo, proporcionando flexibilidad en mercados inciertos.

Para garantizar el acceso al efectivo, su RTC puede utilizar:

Beneficios del crédito comprometido: Las líneas de crédito preestablecidas brindan una fuente garantizada de fondos a la que puede recurrir cuando sea necesario, incluso en momentos de tensión en el mercado o escasez inesperada de flujo de efectivo.
Mancomunación de efectivo: Al centralizar los saldos de efectivo entre entidades, su RTC puede optimizar la liquidez, reducir el efectivo inactivo y reducir la necesidad de préstamos externos.
Prueba de estrés para condiciones adversas: Su RTC realiza periódicamente pruebas de estrés para modelar fallas de efectivo y de contraparte debido a shocks del mercado, controles de capital o cambios regulatorios. Estos ejercicios ayudan a descubrir debilidades en la estructura de liquidez y garantizar que existan planes de contingencia.

Para reducir el riesgo de incumplimiento por parte de los socios financieros, su RTC puede implementar:

Acuerdo de compensación Que compense cuentas por cobrar y por pagar con la misma contraparte.
paralelización Se requiere garantía para las posiciones de derivados para reducir la exposición.

Un marco sólido de gobernanza y control es esencial para una gestión de riesgos eficaz dentro de su RTC. Este marco incluye:

Políticas y procedimientos claros: Las directrices documentadas para la identificación, evaluación, mitigación y presentación de informes de riesgos garantizan la coherencia y el cumplimiento en todas las regiones.
Segregación de responsabilidades: La asignación de funciones distintas para el inicio, la aprobación y la conciliación de pagos evita fraudes y errores.
Supervisión centralizada: Un único equipo responsable de los pagos, las divisas, los fondos y la gestión de liquidez puede reducir las transferencias, minimizar la intervención manual y optimizar el uso de los portales bancarios.
Auditoría y revisión periódicas: Las auditorías internas y externas evalúan la eficacia de los controles e identifican áreas de mejora.
Monitoreo e informes en tiempo real: La tecnología proporciona visibilidad en tiempo real de las exposiciones, el estado de cumplimiento y la eficacia del control, lo que permite una acción inmediata cuando surgen problemas.

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