La industria estima que alrededor de 105 billones de dólares pasarán de las generaciones mayores a las más jóvenes para 2048, y el Estudio de Inversores 2025 de JPMorgan Wealth Management dice que las mujeres están preparadas para heredar una mayor proporción de esa riqueza, pero están trabajando activamente para hacerla suya, dijo la firma.
La encuesta encontró que el 93 por ciento de las mujeres que esperaban una herencia dijeron que no contaban con ella para alcanzar sus metas, y el 90 por ciento de las encuestadas se sentían seguras de alcanzar sus metas, en comparación con el 49 por ciento sin un plan, informó JP Morgan.
JP Morgan recomienda que las mujeres creen y revisen periódicamente una hoja de ruta que refleje sus objetivos, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo. La firma señala que las mujeres suelen vivir más que los hombres y pueden hacer interrupciones en su carrera para cuidar, lo que puede afectar la planificación a largo plazo.
El estudio y las orientaciones que lo acompañan exigen inversiones iniciales, la creación de un fondo de emergencia en efectivo equivalente a tres a seis meses de gastos y el pago de préstamos con intereses altos antes de financiar inversiones a largo plazo. JP Morgan también encontró que el 75 por ciento de las mujeres encuestadas toman decisiones financieras con su pareja o toman la iniciativa por su cuenta, y describen el dinero como algo vinculado a la seguridad y la independencia para muchas mujeres.
A algunas personas les resulta útil trabajar con un asesor financiero y consultar con profesionales de impuestos y planificación patrimonial si esperan recibir una herencia, dijo JP Morgan. La firma señala recursos educativos en Chase.com/theknow y advierte que la inversión implica riesgo de mercado, el desempeño pasado no garantiza resultados futuros y los inversionistas deben consultar a sus propios asesores y profesionales legales y fiscales antes de tomar decisiones.
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